Réconcilier votre relation à l'argent avec la structuration concrète de votre patrimoine. L'accompagnement commence par la personne — pas par les chiffres.
L'accompagnement examine votre croyance sur vos mérites, la signification de l'argent pour vous, et vos objectifs de transmission — avant d'optimiser techniquement. Un patrimoine bien structuré libère. Mal structuré, il génère une anxiété permanente.
ÉLANT Patrimoine est exercé dans le cadre réglementaire CIF (Conseiller en Investissements Financiers — ORIAS n° 200 056 56), avec une approche humaine centrée sur vos objectifs réels, pas sur des produits à placer.
Ce que vous faites de votre argent dit toujours quelque chose sur ce que vous croyez mériter. La sécurité financière et la sécurité physiologique sont les deux faces du même besoin humain fondamental.
— Christian MaisseConstruire un patrimoine n'est pas qu'une question technique — c'est un lien transgénérationnel. Un toit payé à la retraite, une succession préparée plutôt que subie, une donation pensée de son vivant : ce sont des actes de soin autant que des actes juridiques, qui parlent à la lignée bien après vous.
De la première analyse à la feuille de route, chaque étape s'appuie sur la précédente.
01
QuestionnaireÉtat complet des actifs, passifs, revenus, crédits, régime matrimonial et objectifs.
02
EntretienVotre relation à l'argent, peurs, priorités, aspirations de construction et de transmission.
03
DiagnosticAnalyse technique, fiscale et humaine — optimisations et risques identifiés.
04
Feuille de routePlan concret hiérarchisé — priorités immédiates, chantiers à 2 ans, horizon succession.
05
SuiviSéances régulières d'ajustement selon l'évolution de votre situation.
Nu, meublé, LMNP, colocation — optimisation rendement et fiscal.
Structuration et transmission à moindre coût fiscal.
Arbitrages, clauses bénéficiaires, unités de compte, transmission hors succession.
Abattements, donations graduelles, pacte Dutreil, testaments, protection conjugale.
Déductibilité, stratégie de sortie capital / rente.
IR, IFI, plus-values, revenus fonciers vs BIC selon votre TMI.
Donation nue-propriété avec réserve d'usufruit.
Régime matrimonial, clause préciput, assurance-vie, SCI.
Identifier et lever les blocages et croyances qui freinent vos décisions.
Cas pratique
Propriétaires avec deux enfants majeurs. Le diagnostic a révélé : assurance-vie mal structurée, régime fiscal défavorable sur le locatif, absence d'anticipation successorale.
Feuille de route sur 18 mois : passage en LMNP, ouverture d'un PER, donations et testaments.
Chaque séance est disponible en distanciel (Teams / Zoom) ou en présentiel à Sussargues (Hérault).
Un tarif à l'acte, sans rétrocommission sur les produits recommandés — contrairement à la plupart des conseillers en gestion de patrimoine, rémunérés par les banques et assureurs sur ce qu'ils vous vendent. Vous payez un conseil, pas un produit.
Étape 1
444 € distanciel — 60 min
555 € présentiel Sussargues — 1h30
Étape 2+
666 € distanciel — 60 min
777 € présentiel Sussargues
Réservé aux personnes ayant réalisé un diagnostic patrimonial.
Réserver une séanceCe service ne se substitue pas à un avis juridique ou fiscal personnalisé.
Prendre rendez-vous, c'est aussi participer au projet ÉLANT dans sa globalité — le mouvement, les producteurs vérifiés terrain, les projets eau et habitat à venir.
Écrivez-nous — nous répondons sous 48h et pouvons organiser un premier échange sans engagement.
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